SEMANA 7: MENOS ES MÁS

Deja de cometer este error y empieza a maximizar beneficios en el mercado cripto. Bienvenido a la 7ª edición de La Madriguera de Iceuve.

En los últimos dos meses, he realizado más de 25 consultorías con personas de distintos perfiles y me he encontrado con un problema común en la gran mayoría de ellos. Antes de empezar a dar el servicio, sabía de antemano que sería uno de los principales problemas de la mayoría.

Es curioso cómo, a veces, podemos estar ciegos ante ciertos obstáculos, creyendo erróneamente que estamos tomando las decisiones correctas. Hay concretamente un error que, de manera equivocada, es considerado una jugada inteligente: la diversificación, o más específicamente, la sobrediversificación.

Este ha sido también uno de mis mayores errores en el pasado.

En un intento de proteger nuestro dinero, es común creer que "poner todos los huevos en diferentes cestas" es la estrategia más sabia. Sin embargo, la realidad es que, al hacerlo, podríamos estar alejándonos de nuestro objetivo sin darnos cuenta.

En este sentido, la sobrediversificación se convierte en una trampa silenciosa, un problema que no reconocemos porque, en la superficie, todo parece estar funcionando bien. Desafortunadamente, la realidad es otra, y es crucial entender el porqué.

Es muy común que, al entrar en el mercado cripto, se quiera invertir en un montón de proyectos. El razonamiento es: “No sé cuál será el próximo en despegar, así que reparto mi inversión entre muchos y pruebo suerte”.

Al final, terminas con tu dinero distribuido en 20 o 30 proyectos, y poco a poco te das cuenta de que esa ansiada rentabilidad que esperabas gracias a la diversificación no llega. Has sido víctima de un engaño. La sobrediversificación dispersa no solo tus inversiones sino también tu atención y recursos, impidiendo que te concentres en las oportunidades realmente prometedoras.

Aquí uno de los problemas principales radica en la creencia de que invertir en acciones y criptomonedas es lo mismo, pero la realidad es que son juegos completamente diferentes.

ACCIÓN ≠ CRIPTOMONEDA

En el mercado tradicional, la acción del precio de las empresas se basa en el éxito de su negocio. En cambio, en el mundo cripto, esto no es necesariamente cierto. Claro, puede influir, pero no es el factor determinante.

Imagina que eres un inversor en bolsa y decides diversificar comprando acciones de $PFE (sector farmacéutico) y $GOOGL (sector tecnológico). Si una de las dos empresas no rinde como se esperaba, la otra podría compensar si sigue teniendo un buen desempeño. Esto mantiene la estabilidad de tu cartera; aquí, la diversificación está siendo efectiva.

En cambio, el cripto es diferente. Aunque existen distintos nichos dentro del mercado de criptomonedas, todos están vinculados a Bitcoin, el líder del mercado. Casi todos los movimientos de las altcoins están influenciados por él, ya sea al alza o a la baja.

Por supuesto, puede haber excepciones. Pero estar posicionado en esas excepciones justo en el momento en que se desmarcan de la tendencia general es una tarea complicada.

Por lo tanto, es esencial comprender las dinámicas propias del mercado de criptomonedas y no asumir que las estrategias que funcionan en el mercado de valores son automáticamente transferibles a este mercado.

Ahora bien, si estás sobrediversificado o sientes la tentación de meter tu dinero en numerosos proyectos, reflexiona sobre las siguientes cuestiones:

MÁS ALTCOINS, MENOS CONTROL

Cuantas más altcoins adquieras, mayor será el riesgo en tu cartera. Te resultará más complicado mantener un control y, por ende, maximizar tus beneficios se volverá una tarea más complicada.

Por esta razón, la estrategia más sencilla y potencialmente más rentable en los próximos meses es construir una cartera con una base sólida de Bitcoin y Ethereum. Por supuesto, puedes diversificar invirtiendo en otras criptomonedas, pero sin excederte. Recuerda que nuestro objetivo principal debe ser preservar el capital y luego incrementarlo de manera gradual.

Diversificar en exceso, invirtiendo en demasiados proyectos, no es muy distinto de ir a un casino y jugar a la ruleta: los riesgos son altos y las posibilidades de obtener beneficios consistentes son inciertas.

Piensa en cuántos proyectos realmente han logrado superar a Bitcoin en el último año. La respuesta es: muy pocos.

2 PORTFOLIOS EN LUGAR DE 1

Si tienes la capacidad de dedicar tiempo al mercado (al menos un par de horas al día), podrías incluso considerar la posibilidad de manejar dos carteras:

1. Una de bajo riesgo a largo plazo con el 80% de tu capital: Esta debería estar compuesta principalmente por criptomonedas con una trayectoria estable y confiable, como Bitcoin y Ethereum, que han demostrado consistencia a lo largo de los años. Aquí, tu enfoque es la preservación del capital y un crecimiento seguro y constante.

2. Otra de alto riesgo a corto plazo con el 20% de tu capital: Esta parte se podría destinar a proyectos nuevos y prometedores, o trading de altcoins con potencial pero con una volatilidad y riesgo más altos. Es el espacio para las apuestas, donde, aunque el riesgo de pérdida es más elevado, también lo es la posibilidad de altos rendimientos a corto plazo.

Con esta estrategia, si el segundo portfolio no rinde como esperabas, el primero podría compensar las posibles pérdidas, manteniendo así la estabilidad de tu inversión total. Además, esto te permite estar presente en distintos niveles del mercado, equilibrando seguridad y especulación.

TOXICIDAD EN REDES SOCIALES

Las redes sociales te incitarán a comprar el último proyecto que se presenta como “la gran revolución”.

Hace unos meses, la revolución era ARB; ahora, lo es LINK o SOL… En unas semanas, será otro diferente.

El mercado de criptomonedas es así de emocional, y la gente solo recuerda lo buenos que son los proyectos cuando estos suben de precio (que es precisamente cuando deberíamos considerar vender).

¿No te das cuenta de que cierto proyecto está en boca de todos solo cuando su precio está subiendo?

Cuando el precio es bajo o estable, nadie habla de él.

En las redes sociales, la 'gran novedad' es siempre el eco de una fiesta a la que llegamos justo cuando ya están recogiendo los vasos.

No te compliques la vida invirtiendo en todo lo que te encuentras.

Mantén la calma, realiza tu propia investigación y crea tu lista de seguimiento de proyectos. Después de todo, en una potencial altseason, la mayoría acaba subiendo de precio, pero es crucial entender que no debes dejarte llevar por el ruido. Es vital ser metódico, paciente y basar tus decisiones en análisis e investigación, más allá de lo que se comenta o se vuelve tendencia. Esta perspectiva no sólo te ayudará a proteger tu inversión, sino que tendrás una visión más clara de cuándo entrar o salir del mercado, sin dejarte llevar por el pánico o la euforia colectiva.

La conclusión final de todo esto es que la diversificación en el mercado cripto debe llevarse a cabo con una gestión de riesgo adecuada, que es lo que no hace la mayoría.

Es fundamental que priorices siempre la preservación de tu capital. No se trata solo de distribuirlo en diferentes proyectos/tokens/criptomonedas, sino de hacerlo con estrategia, inteligencia y una comprensión de los riesgos a los que te expones.

Diversificar no es solo una cuestión de cantidad, sino de calidad y coherencia con tus objetivos y tu tolerancia al riesgo.

Si quieres profundizar sobre esto u otras cuestiones sobre el mercado o tu portafolio, apúntate a la lista de espera para una consultoría conmigo aquí.

¡Te ayudaré a cumplir tus objetivos!

Nos vemos en la siguiente edición.

Que tengáis un buen inicio de semana, suscriptores.